Optimiser un patrimoine, ce n'est pas seulement accroître votre revenu immédiat ou futur. C'est aussi vous assurer un revenu potentiel en cas d'imprévu malencontreux. C'est de cette problématique qu'est née la matière de la prévoyance.

Notre démarche se résume en trois étapes successives :
• L'inventaire de l'existant,
• L'analyse des besoins,
• Le choix du contrat.

Notons que des systèmes de prévoyance légaux existent : ceux-ci vont être fonction de votre statut social au sein de votre entreprise (travailleur salarié ou travailleur non salarié), de votre niveau de rémunération et de sa nature (certaines rémunérations n'ouvrent pas droit à prestations sociales), ainsi que de la nature de l'activité exercée.

Les prestations servies s'avèrent être bien souvent insuffisantes car vont se limiter grossièrement au remboursement de frais de santé, aux indemnités journalières en cas de maladie et de grossesse. Le risque lourd -l'invalidité, le décès- est laissé de côté.